Какво би означавал European Business Wallet за банките и регулираните сектори

Вие бихте били доверяваща се страна

Член 3 определя доверяващата се страна на European Business Wallet като физическо лице, икономически оператор или орган от публичния сектор, който се доверява на European Business Wallets. Банка, която приема корпоративен клиент, застраховател, който проверява посредник, или всяко предприятие, което трябва да установи с кого работи, би попаднало в тази категория. Предложението не назовава финансови институции никъде другаде. [1]

Нищо не би ви задължило да го приемете

Задължението за приемане по член 16 тежи върху органите от публичния сектор, и само върху тях: в срок от 24 месеца след влизането в сила те би трябвало да позволят на икономическите оператори да се идентифицират, да подписват или подпечатват, да подават документи и да обменят уведомления чрез портфейл. Предложението не установява равностойно задължение за частните доверяващи се страни, а използването би останало доброволно за предприятията. Приемането на Business Wallet би било търговско решение, а не срок за съответствие. [1] [5]

Какво бихте могли да проверите и как

Член 6 би изисквал портфейлите да поддържат общи протоколи и интерфейси, чрез които доверяваща се страна може да изисква и валидира идентификационните данни на притежателя на портфейла и електронните атестации на атрибути, да проверява автентичността и валидността на самия портфейл и на свой ред да се удостоверява, когато това се изисква. Член 5 дава на притежателя другата страна на този обмен: селективно разкриване и правомощието да оправомощи доверяваща се страна да изисква атестации и по-късно да оттегли това оправомощаване. [1]

Съгласно член 8 идентификационните данни на притежателя биха съдържали най-малко официалното наименование на икономическия оператор, както е вписано в съответния регистър, както и неговия уникален идентификатор, и биха се издавали като квалифицирана електронна атестация на атрибути от квалифициран доставчик на удостоверителни услуги или от орган от публичния сектор, отговарящ за автентичен източник. Държавите членки биха нотифицирали тези автентични източници на Комисията, която би публикувала списъка в машинночетим формат. [1]

Идентификатори, които вече използвате

Член 9 би използвал повторно европейския уникален идентификатор, когато икономическият оператор разполага с такъв, вместо да създава нов номер. Това е идентификаторът, определян съгласно Директивата за дружественото право, (ЕС) 2017/1132, и същият, върху който стъпват взаимосвързаните търговски регистри и регистрите на действителните собственици. Съображенията посочват, че рамката следва да се опира на същия процес на издаване и вписване за операторите, обхванати от достиженията на правото срещу изпирането на пари. Оператори без европейски уникален идентификатор биха получили такъв, създаден чрез акт за изпълнение. [1] [9]

Отвъд самоличността съображенията назовават вида атрибути, които портфейлът би могъл да носи като атестации: настоящ адрес, номер по ДДС, данъчен референтен номер, идентификатор на правен субект (LEI), EORI номер и акцизен номер. Всеки от тях би пристигал подписан от своя издател, а не като сканирано копие. [1]

Кой има право да подписва

Член 5 би позволил на притежателя на портфейл да оправомощи няколко потребители да го управляват и да оттегля тези оправомощавания. Член 6 добавя условия към това: съответствията между роли и атрибути би трябвало да са проверими, одитируеми, оттегляеми и проследими до законните им издатели, като конфликтите на роли, прекомерното делегиране и изтеклите оправомощавания се откриват и предотвратяват в реално време, а логиката на оправомощаване е оперативно съвместима между държавите членки. Проверката на правото на подпис е днес най-трудната за автоматизиране част от приемането на клиент. [1]